为进一步提升营业部的反洗钱履职能力，增强社会公众对反洗钱的认识，营造良好的舆论氛围，进一步提升反洗钱责任意识，同时为进一步严密防范和严厉打击非法集资活动，维护社会稳定，保护广大投资者的切身利益，国元证券投教基地于2024年1月25日下午闭市后组织投资者开展了线下的反洗钱知识投资者宣传教育活动，参会人员达17人。

本次活动中投教人员向投资者讲解了什么是洗钱，洗钱的常见形式等，并以“诱惑的背后满是陷阱”为主题讲述了以下内容：用身份证开银行卡、电话卡、证券账户、营业执照并卖给他人，即可赚上千元，这样“0门槛、高收入”的兼职广告在网络上经常被刷到，然而这看似轻松赚钱的好事背后，往往是一个巨大的陷阱。案例中不法分子利用买到的李女士的银行账户多笔进钱，单笔转入问题对公账户，且交易过于频繁，触发了反洗钱监测模型，上报该账户可疑交易，之后警察找到了李女士。由于犯罪分子利用李女士的账户洗钱，最终导致李女士这几年花钱都只能用现金了，以后银行也都不会轻易给她办卡了，还上了征信，将来她买房买车都无法贷款，真是贪小便宜吃大亏！

《刑法》第一百九十一条规定:为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之-的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。最高人民法院、最高人民检察院发布《关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》，出售、出租、出借银行卡或支付账户给犯罪分子使用可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，支付结算资金20万元以上的违法所得1万元以上的，可处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者处罚金。

随后工作人员提示投资者应选择可靠金融机构、主动配合身份识别、守好个人账户证件、勿帮他人过渡资金、发现异常及时报警。切记“诱惑的背后满是陷阱”，别信，别贪，别冲动!

通过本次宣传活动，使投资者了解了反洗钱知识的相关内容，提高了反洗钱意识和风险防范能力，增强了金融安全意识，宣传活动取得了良好的效果。