为进一步提升营业部的反洗钱履职能力，增强社会公众对反洗钱的认识，营造良好的舆论氛围，强化反洗钱责任意识，同时为进一步贯彻落实《防范和处置非法集资条例》（以下简称《条例》），深化防非宣教治本功效，增强金融消费者防范和识别非法集资的能力，国元证券投资者教育基地（联合国元证券青岛山东路营业部）积极响应号召，于 2025 年 7 月 28 日下午闭市后组织投资者开展了线下 “反洗钱宣传和防范非法集资” 投资者宣传教育活动，参会人员达 20 人。?

活动中，首先向投资者阐释了洗钱的定义，并介绍了洗钱活动的多种常见形式，诸如电信诈骗、银行卡诈骗、微信抢红包诈骗、非法集资等手段。随后，向投资者阐释了非法集资的概念，即违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包含单位和个人）吸纳资金的行为。同时，详细讲解了非法集资行为需同时具备的非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件：一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。此外，还介绍了非法集资的典型手法，包括假冒民营银行之名吸纳资金、非融资性担保企业以担保业务为名非法集资、打着境外投资等旗号设虚假网站诱骗资金、以 “养老” 旗号吸收公众存款、以高价回购收藏品为名非法集资、假借 P2P 网络借贷名义非法集资等。最后，提醒投资者，“高额回报” 是各类非法集资诈骗形式的共同特征，现实中不存在天上掉馅饼之事，要时刻增强风险意识，警惕高额回报，守住钱袋子，护好幸福家。?

通过本次宣传活动，投资者了解了反洗钱和防范非法集资的相关知识，提高了反洗钱意识以及识别、防范非法集资活动的能力，增强了金融安全意识，宣传活动取得了良好成效。该营业部今后将以营业网点作为宣传阵地，持续积极引导社会公众了解洗钱和非法集资行为的社会危害，加深公众对反洗钱工作的理解、支持与配合，营造良好的反洗钱氛围，增强金融消费者对非法集资的防范意识和识别能力。?